Impacto
Tiramos partido da longa experiência em investimentos com impacto, gerando mudanças sociais e ambientais positivas e duradourasAproveitando os 20+ anos de experiência da BlueOrchard em investimento de impacto
O impacto da Schroders Capital nas temáticas e classes de ativos
Na Schroders Capital, orgulhamo-nos da nossa capacidade de fornecer aos investidores formas inovadoras de enfrentar os desafios sociais e ambientais que alcançam um impacto positivo duradouro, juntamente com a procura de retornos de mercado atrativos.
As capacidades da Schroders Capital derivam da nossa história de integração ASG e estratégias de investimento sustentável. A BlueOrchard é inteiramente dedicada ao investimento de impacto e essa experiência é ainda mais aproveitada em todas as equipas e classes de ativos da Schroders Capital.
Soluções de investimento de impacto que abrangem vários temas e estratégias em ativos privados
Capital privado
Apoiamos o que acreditamos serem negócios inovadores e bem geridos que consideram o impacto social e ambiental positivo essencial para a sua missão. O nosso objetivo é ajudar estas empresas a crescer e a ter sucesso. Apoiamos ativamente as equipas de gestão, focando-nos na estratégia, produtos, distribuição, processos e operações. Por exemplo, através de certos investimentos de capital privado, pretendemos criar empregos de qualidade, pois acreditamos que existem oportunidades significativas de criação de valor associadas ao investimento nos trabalhadores. Além disso, temos uma estratégia de private equity sob medida em mercados de fronteira e emergentes via BlueOrchard que se concentra em comunidades carentes.
Infraestruturas
Os projetos de infraestruturas e as empresas que a eles se dedicam são fundamentais para o crescimento e a prosperidade das economias, criando empregos e prestando serviços essenciais às comunidades que servem. Certos tipos de infraestruturas podem desempenhar um papel fundamental na construção de um futuro mais verde e ajudar a combater as alterações climáticas, apoiando formas mais eficientes ou respeitadoras do ambiente de produção de energia. Sob a liderança da Blue Orchard, é desenvolvida uma estratégia específica de investimento em infraestruturas sustentáveis para mercados emergentes e de fronteira.
Imobiliário
A nossa abordagem de investimento de impacto no setor imobiliário baseia-se em quatro pilares: Pessoas, Planeta, Paz e Prosperidade. Esses pilares estão alinhados com cada um dos respetivos Objetivos de Desenvolvimento Sustentável da ONU. Cada um reconhece o contributo das áreas edificadas e as nossas responsabilidades enquanto investidores imobiliários para com a sociedade, o ambiente e a economia. A nossa abordagem com impacto inclui o caminho que traçámos rumo às zero emissões líquidas.
Produtos titularizados e dívida privada
Os investimentos em dívida privada são a base e o núcleo das nossas atividades de investimento sustentável e de impacto, gerando um impacto social substancial através da criação de emprego e da redução das desigualdades. Fornecemos financiamento de dívida a instituições financeiras para as quais o impacto social e ambiental positivo é fundamental. A BlueOrchard gere o primeiro e hoje maior fundo de microfinanciamento comercial do mundo.
Investimentos ligados a seguros
Os investimentos indexados a seguros (IIS) reasseguram catástrofes naturais, mortalidade e risco de pandemia. Trata-se de eventos extremos que causam graves perturbações nos indivíduos e nas comunidades em que vivem. Ao alargar o leque de potenciais entidades que partilham riscos para que a transferência dos mesmos seja mais eficiente, os IIS contribuem para uma série de benefícios socioeconómicos vitais. Por exemplo, ao ajudar a reduzir o custo dos seguros, melhoramos a acessibilidade à proteção e a capacidade aquisitiva, mantendo simultaneamente elevados padrões de qualidade nos serviços de seguros. O nosso objetivo é promover características sociais e ambientais dos IIS para melhorar a resiliência das pessoas e do planeta ao número crescente de eventos relacionados com o clima.
Apoio à Agenda 2030 para o Desenvolvimento Sustentável
Através dos nossos investimentos em classes de ativos e temáticas, temos a capacidade de apoiar a consecução de uma série de Objetivos de Desenvolvimento Sustentável das Nações Unidas e das suas submetas em áreas como a da saúde e bem-estar, energia limpa e a preços acessíveis, trabalho digno e crescimento económico, indústria, inovação e infraestruturas, cidades e comunidades sustentáveis, consumo e produção responsáveis, redução das desigualdades e da ação climática, entre outras.
Para mais informações sobre a abordagem da Schroders Capital à sustentabilidade, consulte abaixo
Principais Riscos de Investimento
Risco de volatilidade: O valor dos investimentos e os rendimentos dos mesmos podem descer ou subir e os investidores podem não recuperar os montantes originalmente investidos.
Risco de liquidez: A liquidez disponível através do mercado secundário do Fundo proposto pode ser muito limitada, tendo em conta os ativos de crédito privado subjacentes, devendo os investidores considerar um investimento apenas se pretenderem mantê-lo durante toda a vida do Fundo proposto. A liquidez dos investimentos subjacentes pode não ser suficiente para satisfazer os requisitos de subscrição e resgate dos investidores.
Risco de taxa de juro: Um aumento das taxas de juro provoca geralmente uma descida dos preços das obrigações.
Risco de crédito dos emitentes/mutuantes subjacentes: Um declínio na solidez financeira de um emitente/mutuante pode fazer com que as suas obrigações/empréstimos desvalorizem ou deixem de ter valor.
Risco cambial: O fundo pode ser exposto a diferentes moedas. Alterações nas taxas de câmbio podem gerar perdas.
Risco da contraparte: A contraparte num derivado ou noutro acordo contratual ou produto financeiro sintético pode tornar-se incapaz de honrar os seus compromissos para com o fundo proposto, criando potencialmente uma perda parcial ou total para o fundo proposto.
Risco de derivados: Um derivado pode não ter o desempenho esperado e pode criar perdas superiores ao custo do derivado.
Risco de concentração: O Fundo proposto pode concentrar-se num número limitado de regiões geográficas, sectores industriais, mercados e/ou posições individuais. Isto poderá resultar em grandes alterações no valor do fundo, tanto para cima como para baixo, o que poderá afetar negativamente os resultados do fundo.
Risco de "gearing": O fundo proposto pode pedir dinheiro emprestado para aplicar em novos investimentos. O "Gearing" faz com que os retornos aumentem, se o valor dos investimentos comprados valorizar mais do que o custo do empréstimo, ou diminuam, se tal não suceder.
Risco de avaliação: Os ativos de crédito privado subjacentes podem estar sujeitos a uma fiabilidade insuficiente na fixação de preços. Além disso, os veículos imobiliários investem em imóveis, cujo valor é geralmente uma questão de opinião do avaliador.
Risco indústria/país: As alterações legislativas, as alterações das condições económicas gerais e o aumento das forças concorrenciais podem afetar o valor dos investimentos. Os riscos adicionais podem incluir uma maior incerteza social e política, instabilidade e catástrofes naturais.
Risco dos ativos de infraestrutura: Os ativos de infraestruturas expõem os investidores a riscos adicionais, em especial ao risco de construção (por exemplo, atrasos na construção, derrapagens nos custos, etc.) e ao risco de implantação (por exemplo, nos investimentos em espaços abandonados, disponibilização do capital em várias prestações durante o período de construção ao invés de ser adiantado).