Datenschutzrichtlinie der Schroders-Gruppe(2)

„Kunde“ bezeichnet einen Anleger unserer Produkte oder einen Empfänger unserer Dienstleistungen, bei dem es sich um einen Privatanleger oder einen Mitarbeiter, ein Verwaltungsratsmitglied, einen leitenden Angestellten, einen Treuhänder, einen Begünstigten oder einen Bevollmächtigten eines institutionellen Kunden oder eines Intermediärskunden von Schroders handelt.

„Schroders“, „wir“ oder „uns“ bezeichnet Schroders plc mit eingetragenem Sitz unter der Anschrift 1 London Wall Place, London EC2Y 5AU oder seine Tochtergesellschaften oder verbundenen Unternehmen, zu denen Informationen auf der Website von Schroders aufgeführt werden. Gemeinsam werden diese als die Schroders-Gruppe bezeichnet.

„Websites von Schroders“ bezeichnet die von Schroders betriebenen Websites.

„Produkte und Dienstleistungen von Schroders“ bezeichnet die Produkte und Dienstleistungen, die wir unseren Kunden anbieten, auch über unsere dazugehörigen unterstützenden, mobilen oder Cloud-basierten Dienstleistungen.

„Personenbezogene Daten“ bezeichnet alle Daten, die eine lebende Einzelperson betreffen, die anhand dieser Daten oder anhand dieser Daten und anderer Informationen identifiziert werden kann, die sich im Besitz von Schroders befinden oder die voraussichtlich in den Besitz von Schroders gelangen werden (oder seiner Bevollmächtigten oder Dienstleister). Neben Sachinformationen wie einem Namen oder einer Anschrift könnten dazu auch Meinungsäußerungen oder Absichtserklärungen in Bezug auf eine natürliche Person zählen.

„Sie“ bezeichnet jede Einzelperson, an die sich diese Richtlinie richtet, wie beispielsweise:

(a) ein Kunde oder potenzieller Kunde von uns;

(b) ein Besucher der Website von Schroders; oder

(c) ein Mitarbeiter, ein Verwaltungsratsmitglied, ein leitender Angestellter oder Bevollmächtigter einer anderen Organisation, mit der wir eine Geschäftsbeziehung pflegen.

1.1  Schroders erfasst und verwendet bestimmte personenbezogene Daten. Schroders muss sicherstellen, dass die personenbezogenen Daten ausschließlich in Übereinstimmung mit den Datenschutzgesetzen verwendet werden.

1.2  Bei Schroders achten wir Ihre Privatsphäre und haben uns zum Schutz ihrer personenbezogenen Daten verpflichtet.

1.3  Diese Datenschutzrichtlinie richtet sich an Einzelpersonen, deren personenbezogene Daten wir im Rahmen unserer geschäftlichen Aktivitäten handhaben. Bei diesen Einzelpersonen könnte es sich um Kunden oder potenzielle Kunden oder um ihre Bevollmächtigten, Vertreter oder Ernannten oder aber um Mitarbeiter, Verwaltungsratsmitglieder, leitende Angestellte oder Bevollmächtigte anderer Organisationen handeln, mit denen wir eine Geschäftsbeziehung pflegen. Diese Datenschutzrichtlinie richtet sich ebenfalls an Besucher unserer Websites.

2.1  Schroders erfasst Informationen zu Ihrer Person wie folgt:

a) Informationen, die wir bei der Bereitstellung von Produkten und Dienstleistungen an Sie erhalten. Diese können direkt von Ihnen oder von anderen Parteien wie z. B. Anbietern von Leistungen zur Erfüllung der „Know Your Client“-Bestimmungen oder zur Bekämpfung von Geldwäsche stammen, die wir gelegentlich heranziehen, um unsere gesetzlichen Verpflichtungen zu erfüllen.

b) Informationen, die wir im Rahmen Ihrer Interessensbekundung an unseren Produkten und Dienstleistungen erhalten. Diese stammen ausschließlich von Ihnen und umfassen Anfragen und sonstige Aktivitäten Ihrerseits beim Besuch unserer Räumlichkeiten, bei der Teilnahme an Informationsveranstaltungen und bei der Nutzung der Websites von Schroders. Einzelheiten zum Umgang mit den Informationen, die wir über die Websites von Schroders erhalten, sind in Absatz 10 dieser Datenschutzrichtlinie dargelegt.

Wir können die personenbezogenen und sonstigen Daten, die wir unmittelbar von Ihnen erfassen, mit Informationen verbinden, die wir auf sonstige Weise wie zum Beispiel über unsere Websites von Ihnen oder über Sie erfassen oder die wir von Dritten erhalten.

3.1  Viele Produkte und Dienstleistungen, die von Schroders angeboten werden, erfordern es, dass wir personenbezogene Daten erhalten und verarbeiten, wie zum Beispiel:

Informationen, die Sie Schroders bereitstellen. Dazu zählen uns von Ihnen bereitgestellte Informationen über Sie. Die Art unserer Beziehung mit Ihnen bestimmt die Art der personenbezogenen Daten, die wir von Ihnen möglicherweise anfordern. Beispiele für solche Informationen werden nachstehend aufgeführt:

• grundlegende personenbezogene Daten wie Vorname; Familienname; Sozialversicherungsnummer; E-Mail-Adresse; Telefonnummer; Anschrift (einschließlich Wohnort, Postleitzahl und Land); Beruf und Tätigkeitsbezeichnung, Bankinformationen; Ausweisunterlagen; Geburtsdatum, Lebensereignisse und Familieninformationen;
• sensible personenbezogene Daten, die in von uns gehandhabten Informationen enthalten sein können, wie betreffend Ihre Staatsangehörigkeit, Ihren Geburtsort, gesundheitsbezogene Informationen, Behindertenstatus oder Informationen zu politischen Einstellungen oder Vorstrafen und Gerichtsverfahren.

Wir verarbeiten außerdem personenbezogene Daten in Bezug auf sämtliche Personen, für die Sie handeln, wie zum Beispiel begünstige Personen von Anlagen, die Sie uns eventuell in Verbindung mit unserer Erbringung von Leistungen für Sie übermitteln. Mit der Weitergabe ihrer personenbezogenen Daten an uns verpflichten Sie sich, die in dieser Datenschutzrichtlinie enthaltenen Informationen an diese Personen weiterzugeben.

Informationen, die wir über Sie erfassen oder erzeugen. Zum Beispiel:

• Dateien, die wir zur Dokumentation unserer Beziehung mit unseren Kunden und potenziellen Kunden erstellen, einschließlich Kontakthistorie;
• alle personenbezogenen Daten, die Sie uns im Rahmen von Telefongesprächen und E-Mail-Kommunikationen bereitstellen, die wir überwachen und dokumentieren, um Beschwerden zu bearbeiten, unseren Service zu verbessern und um die für uns geltenden gesetzlichen und aufsichtsrechtlichen Anforderungen zu erfüllen, oder
• alle personenbezogenen Daten, die wir durch Ihre Nutzung der Websites von Schroders erhalten (dies ist jedoch auf Situationen beschränkt, in denen sich die Benutzer über eine sichere, authentifizierte Sitzung identifizieren).

Informationen, die wir aus anderen Quellen erhalten. Manche dieser personenbezogenen Daten können sensibel sein und Folgendes umfassen:

• Informationen aus öffentlich verfügbaren Quellen, einschließlich dritter Einrichtungen, wie Auskunfteien; Einrichtungen zur Betrugsbekämpfung; Vollstreckungseinrichtungen, öffentliche Datenbanken, Register und Archive, wie Companies House und das große FCA-Register; sowie andere öffentlich zugängliche Quellen;
• Informationen, die wir von unabhängigen Finanzberatern, anderen professionellen Beratern, Produktanbietern, Veranstaltern, anderen Bevollmächtigten und/oder Vertretern, Branchendatenbanken und sonstigen Business Intelligence-Tools erhalten, bei denen Schroders abonniert ist; und
• Informationen von Dienstleistern aus dem Bereich der Sanktions- und Sicherheitsüberprüfung.

4.1  Ihre personenbezogenen Daten können von uns wie folgt und zu den folgenden Zwecken gespeichert und verarbeitet werden:

• damit Kunden und potenzielle Kunden die Produkte und Dienstleistungen von Schroders verwenden und abrufen können;
• für die Beurteilung von Anwendungen von Kunden und potenzieller Kunden oder von Verträgen für Produkte und Dienstleistungen von Schroders;
• um potenzielle Kunden für die Nutzung der Produkte und Dienstleistungen von Schroders zu gewinnen/einzuführen;
• für die stete Aktualität unserer Aufzeichnungen;
• zur Überwachung von IT-Systemen, zum Schutz gegen Cybergefahren und böswillige Aktivitäten, wie Missbrauch;
• zum Schutz unserer Räumlichkeiten vor unbefugtem Zugang oder unbefugter Nutzung oder vor jeglichen unrechtmäßigen Aktivitäten;
• zur Verwaltung oder Pflege von IT-Systemen, um die Servicestandards einzuhalten;
• für die fortlaufende Prüfung und Verbesserung der Informationen auf Schroders-Webseiten, um diese nutzerfreundlich zu gestalten und um mögliche Störungen und Cyberattacken abzuwehren;
• um Feedback zu Dienstleistungen und Produkten von Schroders nachvollziehen zu können und um weitere Informationen zur Verwendung dieser Produkte und Dienstleistungen schnell und einfach bereitstellen zu können;
• zur Kommunikation mit Kunden und potenziellen Kunden und zum besseren Verständnis ihrer Interessen, um Dienstleistungen oder gezielte Informationen betreffend Schroders und andere Dienstleistungen und Produkte von Schroders bereitstellen zu können;
• um die Beziehungen mit Kunden und potenziellen Kunden effektiv steuern und festigen zu können, um die Bedürfnisse und Interessen von Kunden und potenziellen Kunden zu verstehen und um mehr über unsere Kunden und potenzielle Kunden zu erfahren, so dass wir die angebotenen Produkte und Dienstleistungen weiterentwickeln, verbessern und handhaben können;
• für das Management und die Steuerung unseres Unternehmens;
• für die Einhaltung geltender Gesetze, Regeln und Bestimmungen sowie interner Richtlinien und Verfahren und zur Beurteilung der Einhaltung selbiger; oder
• für die Verwaltung und Pflege von Datenbanken, auf denen Ihre personenbezogenen Daten gespeichert werden.

4.2  Wenn wir Ihre personenbezogenen Daten verwenden, befolgen wir geltendes Recht. In Übereinstimmung mit den Gesetzen dürfen oder müssen wir Ihre personenbezogenen Daten aus unterschiedlichen Gründen verwenden. Beispiele dafür sind folgende:

- zur Erfüllung unserer vertraglichen Pflichten;

- zur Erfüllung unserer gesetzlichen und aufsichtsrechtlichen Pflichten;

- zur Begründung, Ausübung oder Verteidigung unserer Rechte oder der Rechte unserer Kunden oder im Rahmen von Gerichtsprozessen;

- bei Vorliegen Ihrer Einwilligung;

- wenn die dargelegte Verwendung Ihrer personenbezogenen Daten für unsere legitimen geschäftlichen Interessen erforderlich ist, wie zum Beispiel:

• zur effektiven und effizienten Steuerung unserer geschäftlichen Abläufe;
• zur Einhaltung interner Richtlinien und Verfahren;
• für einen schnellen und einfachen Abruf von Informationen zu Dienstleistungen und Produkten von Schroders.

4.3 Schroders ruft Ihre personenbezogenen Daten ausschließlich durch Personal ab, das für die in dieser Datenschutzrichtlinie erläuterten Zwecke einen solchen Zugriff haben muss.

5.1  Wir können Ihre personenbezogenen Daten innerhalb der Schroders-Gruppe für die oben erläuterten Zwecke weitergeben.

5.2  Wir können Ihre personenbezogenen Daten auch außerhalb der Schroders-Gruppe, wie nachstehend ausführlicher beschrieben, weitergeben:

• an Geschäftspartner von uns, wenn sie vertraglich dazu verpflichtet sind, die jeweiligen Datenschutzverpflichtungen einzuhalten;
• an Vertreter, Bevollmächtigte, Verwahrer, Vermittler und/oder andere dritte Produktanbieter, die von dem Kunden oder potenziellen Kunden bestimmt wurden (wie zum Beispiel Wirtschaftsprüfer, Rechtsanwälte Verwahrungsdienstleister und Produktanbieter);
• an dritte Bevollmächtigte und Auftragnehmer, damit sie Dienste für uns erbringen (zum Beispiel Wirtschaftsprüfer, Rechtsanwälte, IT- und Kommunikationsdienstleister, Dienstleister aus dem Bereich der Sicherheitsprüfung, Auskunfteien und Inkassobeauftragte von Schroders) sowie für Kunden und potenzielle Kunden. Diese Dritten unterliegen den maßgeblichen Datenschutzverpflichtungen;
• an Depotbanken, Börsen, Verrechnungssysteme, Kontrahenten, Händler und andere, wenn eine Weitergabe Ihrer personenbezogenen Daten vernünftigerweise erforderlich ist, um Transaktionen zu bewirken, zu verwalten oder zu berichten oder um eine Beziehung im Hinblick auf diese Transaktionen zu begründen;
• wenn Sie Mitinhaber eines Gemeinschaftskontos oder eines Gemeinschaftsportfolios sind (oder anderweitig eine von mehreren Personen sind, die an einem Konto oder Portfolio beteiligt sind), so können wir Ihre personenbezogenen Daten an den jeweils anderen Mitinhaber des Gemeinschaftskontos oder des Gemeinschaftsportfolios oder an die andere Person weitergeben;
• sofern dies aufgrund von Gesetzen oder Bestimmungen erforderlich ist, beispielsweise wenn wir dazu verpflichtet sind, Ihre personenbezogenen Daten weiterzugeben, um gesetzliche Pflichten zu erfüllen (insbesondere um steuerrechtlichen Anzeigepflichten und Offenlegungen gegenüber Aufsichtsbehörden, Wirtschaftsprüfern oder Behörden nachzukommen) oder um Ihre Rechte zu begründen, auszuüben oder zu verteidigen; und
• wenn wir einen Teil unseres Unternehmens oder unseres Vermögens verkaufen, in welchem Fall wir Ihre personenbezogenen Daten möglicherweise an den potenziellen Käufer für Sorgfaltsprüfungen weitergeben.

6.1  Schroders ist ein globales Unternehmen mit Kunden und Geschäftstätigkeiten auf der ganzen Welt. Deshalb erfassen und übertragen wir personenbezogene Daten innerhalb der Unternehmen der Schroders-Gruppe weltweit. Dies bedeutet, dass wir Ihre personenbezogenen Daten an Standorte außerhalb Ihres Landes übertragen können.

6.2  Wenn wir Ihre personenbezogenen Daten in ein anderes Land übertragen, so stellen wir sicher, dass sie gemäß den gesetzlichen Bestimmungen geschützt und übertragen werden. Eine Übertragung von Daten außerhalb des Europäischen Wirtschaftsraums (der „EWR“) kann auf einem der folgenden Wege erfolgen:

• das Land, in das wir Ihre personenbezogenen Daten senden, bietet laut der Europäischen Kommission ein angemessenes Schutzniveau für personenbezogene Daten;
• der Empfänger hat einen Vertrag basierend auf von der Europäischen Kommission bestätigten „Mustervertragsklauseln“ unterzeichnet, die ihn zum Schutz Ihrer personenbezogenen Daten verpflichten;
• wenn sich der Empfänger in den USA befindet, könnte er ein zertifiziertes Mitglied des EU-US-Datenschutzschilds sein; oder
• in einigen beschränkten Fällen sind wir möglicherweise gesetzlich dazu berechtigt, Ihre personenbezogenen Daten anderweitig außerhalb des EWR zu übertragen.

6.3  Weitere Informationen zum Schutz Ihrer personenbezogenen Daten bei einer Übertragung außerhalb des EWR erhalten Sie, wenn Sie sich gemäß Absatz 12 unten mit uns in Verbindung setzen.

7.1  Daten sind ein wesentlicher Geschäftswert und müssen angemessen entsprechend ihrem Risiko wie auch ihrer Bedeutung oder ihrem Wert geschützt werden. Wir sorgen für eine sichere Verarbeitung, indem wir physische, elektronische und prozedurale Sicherheitsvorkehrungen zum Schutz Ihrer der Öffentlichkeit nicht zugänglichen personenbezogenen Daten einrichten und aufrechterhalten und den Zugang dazu auf befugtes Personal beschränken. Die Wirksamkeit dieser Sicherheitsvorkehrungen wird regelmäßig geprüft.

Wir verfügen über umfangreiche Kontrollen und Mechanismen, um im Fall von negativen Ereignissen selbige ermitteln, auf sie reagieren und sie bewältigen zu können.

8.1  Die Speicherdauer Ihrer in unserem Besitz befindlichen personenbezogenen Daten richtet sich nach den folgenden Kriterien:

• der Zweck, für den wir Ihre personenbezogenen Daten verwenden (wie eingehender in dieser Datenschutzrichtlinie unter Paragraf 4.1 erläutert) –, wir müssen die Daten so lange speichern, wie es für diesen Zweck notwendig ist; und
• unsere rechtlichen Pflichten – Gesetze oder Bestimmungen können den Mindestzeitraum vorgeben, über den wir Ihre personenbezogenen Daten speichern müssen.

9.1  In allen vorstehenden Fällen, in denen wir Ihre personenbezogenen Daten erfassen, verwenden oder speichern, haben Sie möglicherweise die folgenden Rechte und in den meisten Fällen können Sie diese kostenlos ausüben. Zu diesen Rechten gehören:

• das Recht, Informationen betreffend die Verarbeitung Ihrer personenbezogenen Daten und Zugang zu den in unserem Besitz befindlichen personenbezogenen Daten zu erhalten;
• das Recht, eine einmal gegebene Einwilligung zur Verarbeitung der eigenen personenbezogenen Daten jederzeit wieder zurückzuziehen. Bitte nehmen Sie jedoch zur Kenntnis, dass wir möglicherweise trotzdem berechtigt sein können, Ihre personenbezogenen Daten zu verarbeiten, wenn wir andere legitime Gründe dafür haben. Beispielsweise kann es sein, dass wir Ihre personenbezogenen Daten weiterhin speichern müssen, um gesetzlichen oder aufsichtsrechtlichen Pflichten nachzukommen oder um unsere internen Prüfanforderungen zu erfüllen;
• in einigen Fällen das Recht, bestimmte personenbezogene Daten in einem strukturierten, gängigen, maschinenlesbaren Format zu erhalten, und/oder das Recht, uns anzuweisen, diese Daten an einen Dritten zu übertragen, wenn dies technisch möglich ist. Bitte beachten Sie, dass dieses Recht ausschließlich für personenbezogene Daten gilt, die Sie Schroders direkt bereitgestellt haben;
• das Recht, uns anzuweisen, Ihre personenbezogenen Daten zu berichtigen, wenn diese falsch oder unvollständig sind;
• das Recht, uns in bestimmten Fällen anzuweisen, Ihre personenbezogenen Daten zu löschen. Bitte beachten Sie, dass es aufgrund der jeweiligen Sachlage sein kann, dass wir trotz einer Aufforderungen Ihrerseits zur Löschung personenbezogener Daten verpflichtet oder berechtigt sind, selbige weiterhin zu speichern;
• das Recht, in bestimmten Fällen der Verarbeitung Ihrer personenbezogenen Daten zu widersprechen oder uns anzuweisen, eine solche Verarbeitung zu beschränken. Auch hier kann es Fälle geben, in denen wir trotz Ihres Widerspruchs gegen die Verarbeitung Ihrer personenbezogenen Daten oder Ihrer Anweisung, eine solche Verarbeitung zu beschränken, nicht verpflichtet oder berechtigt sind, dieser Aufforderung nachzukommen; und
• das Recht, eine Beschwerde bei der zuständigen Datenschutzbehörde einzulegen, wenn Sie der Meinung sind, dass wir Ihre Rechte verletzt haben.

9.2  Sie können Ihre Rechte ausüben, indem Sie uns mittels der in Absatz 12 unten angegebenen Daten kontaktieren.

10.1  Wenn Sie eine Website von Schroders nutzen, können wir technische Informationen mittels Cookies erfassen. Welche Informationen erfasst werden, hängt von der Kategorie der Cookies ab, wie in unserer Cookie-Richtlinie erläutert. Wie in unserer Cookie-Richtlinie dargelegt, bieten wir Ihnen die Möglichkeit, bestimmte Cookie-Kategorien in Ihrem Internetbrowser über unsere Cookie-Manager-Anwendung auf selektiver Basis zu akzeptieren. Wenn Sie Cookies der Tracking-Kategorie akzeptieren und sich auf einer unserer Websites mit Ihrer Benutzerkennung identifizieren, können wir die dabei über Ihre Nutzung unserer Websites erfassten Informationen mit anderen Informationen verbinden, über die wir zu Ihrer Person verfügen, wie zum Beispiel Suchanfragen, die Sie auf unseren Websites durchführen, oder Informationen, die Sie während Ihrer Internet-Sitzung anfordern. Wir werden diese kombinierten Informationen nutzen, um die Attraktivität und Nützlichkeit der auf unseren Websites angebotenen Informationen und Tools zu beurteilen und um Produkte und Dienstleistungen von Schroders zu identifizieren, die für Sie von Interesse sein könnten.

Wir erfassen außerdem anonyme Informationen in Bezug auf das Navigationsverhalten der Benutzer über andere Cookie-Kategorien, um unsere Website zu verwalten und zu verbessern.

10.2  Wenn Sie eine Website von Schroders verwenden und einem Link folgen, der von dieser Website zu einer anderen Website führt (einschließlich einer von Schroders betriebenen Website), können andere Datenschutzrichtlinien gelten. Bevor Sie personenbezogene Daten an eine Website übermitteln, sollten Sie die für diese Website gültigen Datenschutzrichtlinien lesen.

11.1  Alle Änderungen, die wir an unsere Datenschutzrichtlinie zukünftig vornehmen, werden auf dieser Webseite veröffentlicht und, sofern angemessen, Ihnen per E-Mail mitgeteilt. Bitte prüfen Sie regelmäßig, ob Aktualisierungen oder Änderungen an unserer Datenschutzrichtlinie erfolgt sind.

12.1  Wenn Sie Fragen oder Bedenken betreffend den Umgang mit Ihren personenbezogenen Daten seitens Schroders oder betreffend diese Datenschutzrichtlinie haben, oder wenn Sie Ihre Rechte ausüben möchten, setzen Sie sich bitte mit uns über die nachstehende Adresse in Verbindung.

12.2  Um Ihr Recht auszuüben, Ihre Zustimmung zum Erhalt elektronischer Marketingmitteilungen jederzeit zu widerrufen, befolgen Sie bitte die diesbezüglichen Anweisungen in diesen Marketingmitteilungen.

Schroder Investment Management (Europe) S.A., German Branch
Taunustor 1
60310 Frankfurt am Main

Privacy@schroders.com.

Wir können Fragen oder Beschwerden zum Datenschutz unverzüglich und effektiv bearbeiten. Wenn Sie mit der erhaltenen Antwort nicht zufrieden sind, können Sie Bedenken direkt an Ihre lokalen Gerichte oder an die jeweilige für Ihr Land zuständige Datenschutzbehörde melden.

Wenn Sie Bedenken äußern, können wir Folgendes tun:

• weitere Einzelheiten in Bezug auf Ihre Bedenken sowie personenbezogene Daten von Ihnen anfordern, soweit dies erforderlich ist, um Sie zu identifizieren;
• andere Parteien heranziehen oder konsultieren, um Ihr Problem zu untersuchen und zu lösen (und diese Parteien werden Informationen zu Ihrer Person erhalten und verarbeiten); und/oder
• Aufzeichnungen über Ihre Anfrage und jegliche eventuelle Lösung Ihres Problems aufbewahren, jeweils im Einklang mit unseren Datenschutz- und sonstigen rechtlichen Verpflichtungen.